自助分析平台，助力开启数据化运营之路

面对汹涌而来的数字化浪潮,英大泰和人寿保险股份有限公司(以下简称英大人寿)有幸站在巨人的肩膀上,从零起步,基于Smartbi Eagle打造了以“自助”为核心的“数据之家”自助分析平台,基本实现了保险公司业务人员自助访问并使用公司数据的目标。自助分析允许用户在不依赖IT团队的情况下对数据进行加工、分析和可视化,只需要简单的拖拉拽就可以快速生成一张清晰的报表,解决了业务人员零门槛获取数据的难题。但是,大部分的业务人员还是很难真正将这款“工具”使用起来。对于他们来说,学习门槛太高,且更习惯于使用Excel进行数据分析。所以,市面上大部分自助分析工具的使用对象往往局限于“报表工程师”,离业务人员的普及还有一段很长的距离。那么,要如何将自分析真正推广起来?最好的做法是把自助分析从“工具“层面提升到“文化”层面,提供一站式的自助分析解决方案,基于这个目标,英大人寿结合自身情况进行了一些探索。

建设背景

在当前的数字化背景下,英大人寿面临的高频业务需求已呈现持续扩大的趋势。而对于数据分析工作,经常会遇到这样的尴尬情况:会数据分析的人不懂业务,而懂业务的人却不会数据分析。往往一个数据分析需求的完成,最大的时间成本不是花在真正的取数、分析阶段,而是在前期的需求沟通阶段。在这种配合模式下,业务的数据分析需求总是在无尽的排期和等待中。另外,业务部门详述其需求后,技术部门还需要评估方案,再安排计划进行开发,再接着测试、发布上线。整个过程下来,时间周期比较长,无法及时发现业务问题,辅助业务决策。

图1:“数据之家”自助分析平台的建设背景

因此,在2020年5月,英大人寿联合广州思迈特软件,开始建设基于Smartbi Eagle的全公司开放共享的”数据之家”自助分析平台,把所有的数据都在平台上开放出来,在平台上提供各种简单易用的工具,让所有需要数据的业务部门和人员,自助地去获取和分析数据。通过这种手段充分利用公司技术部门的资源,把有限的宝贵的人力资源,投入到数据加工整合、平台的运营维护上。而把报表开发、数据利用这样的日常琐碎工作,都交给业务部门。这种方式,对业务部门和人员也是友好的,让他们能够及时、有效地获取自己需要的数据,充分发挥数据价值,利用数据改善日常运营,真正做到让数据为业务服务,让数据价值有效变现。目前,英大人寿“数据之家”自助分析平台部署的功能包括数据导航、自助分析、应用商店、数据答疑和个性门户。

图2:“数据之家”自助分析平台的功能

数据导航

保险公司的数据来源多种多样,有来自内部业务系统的数据,也有外部互联网的数据。英大人寿虽然已经建设了数据仓库,但存储在里面的数据只有技术人员知道怎么使用。要想业务人员能够自助分析,首先需要提供数据资源目录让他知道如何用这些数据,把数据变得易懂易用。通过对表、字段名称进行业务含义翻译,把枯燥的数据翻译成容易理解的业务数据,并且把字段的数据类型、显示格式、维度层次等提前设置好,业务人员用起来就方便多了。通过这种方式,还可以把企业的数据资产化,提升数据价值。有了数据资源目录,还需要以可视化的形式展示出来,并且提供精准的搜索功能,让业务人员可以快速地找到。否则登陆”数据之家”平台,将无从下手,就像进了一个没有导引服务迷宫一样无所适从。

自助分析

很多保险公司采购的自助分析工具大多只提供“可视化”的功能,缺乏深度、灵活的数据分析能力。即使有一些国外的工具可以提供,也因为使用过于复杂,学习门槛太高而被放弃,业务人员还是喜欢用熟悉的Excel进行本地数据分析,这也是什么自助分析一直无法真正落地的一个重要原因。因此,英大人寿“数据之家”平台利用Smartbi Eagle提供的多样化自助分析工具供业务人员选择。例如即席查询,主要用于大数据量的清单明细查询,任何字段均可作为筛选条件;提供类似Excel透视表的透视分析,支持超大数据量的查询性能,支持超多维度、甚至维度无法固定的分析场景;还提供自助仪表盘,让业务人员通过拖拉拽就可以生成可视化的数据仪表盘,做到所见即所得。

根据公司业务人员的使用习惯,自助分析工具还包括利用BI和Excel两者优点的Excel融合分析。Excel的分析能力很强大,数据处理也很灵活,但在安全、性能、共享方面有很多不足,需要通过BI的功能进行弥补。这样即利用了Excel的优点,又解决了它的问题,真正做到赋能公司内部全体业务人员,让人人都是数据分析师。

应用商店

一个企业要想让业务人员真正把数据用起来,更为重要的是要有一套机制,可以充分调动业务人员的积极性,营造全员数据分析的氛围。英大人寿“数据之家”通过提供的应用商店实现这个目标。应用商店使优秀的分析成果得到传播,用户能很方便的看到哪些是最热门、最优秀的分析,也能通过搜索,找到想要的分析。用户之间可以进行社交互动,对分析、应用、问题等进行点赞、评论。这些分析成果可以沉淀下来,形成英大人寿的知识资产,避免以后重复性开发。通过社区经验分享,新手进行自助分析也无需从零开始。我们还可以分析用户的行为数据,这些数据将帮助制定与推广运营策略,进一步提升应用商店的活跃度。

数据答疑

无论数据分析的门槛有多低,无论应用商店的资源有多丰富,对于企业级的平台来说,都需要配套良好的服务。那么,英大人寿“数据之家”作为营造公司“看数据,用数据”氛围的重要平台,也需要有高效的在线支持和服务的能力。英大人寿“数据之家”平台上线之后,业务人员难免会遇到各种问题,比如对数据的困惑、对功能的学习、对平台的操作等,都需要能尽快得到协助。此时在英大人寿“数据之家”的数据答疑模块,我们能向系统运营团队或者管理员询问,平台用户间也可交流。当问题不便公开,还能设置为私密性质,只有指定人员才能看到。而且,提问人可以设置最佳答案,运营人员也可以对问答设置很多标签,用户可以根据自己的需求,使用不同的标签来给问答设置分类管理,方便搜索,从而对问题和经验也能有良好的沉淀。

个性门户

英大人寿“数据之家”自助分析平台提供了人人都可以定义自己的门户首页的方案,可以充分提高用户参与热情,体现分析以人为本的理念,为用户提供一个统一的数据分析入口。用户可根据自己需求或喜好自定义门户界面。比如,自定义关注的分析、指标,在界面上调整最常用的功能等。门户上还提供 “消息中心”功能,信息资讯互联互通,所有分析相关、平台相关的资讯都在此能访问。而且提供完备的门户组件接口,供第三方信息接入。

图3:“数据之家”自助分析平台的价值

通过基于Smartbi Eagle的”数据之家”自助分析平台的建设,英大人寿希望可以有效提升日常数据分析的效率,营造全公司范围的数据分析文化,实现“数尽其用、人尽其才”的目标。虽然平台刚上线不久,还存在覆盖面较窄、数据质量较差、数据效率较低等问题,但随着应用的逐渐深入,平台将不断激发公司各级人员对于数据的认知和分析,提升公司数据资产的价值,有效推动“数据化运营”战略的落地,为英大人寿在数字经济时代的进一步发展提供强有力的保障!